注资参考

存款

存款方式的类型分为两种:存款通知,以及实际转账资金的存款操作。

存款通知可帮助我们有效地识别您存入的资金以将其正确记入您的账户,同时确保资金保持其初始的计价货币1

  • 在您完成存款通知后,我们会向您提供明确的指令,告知您资金转账的目的地和操作方法。该指令会因您的所在地和资金类型不同而有所差异。
  • 发送至IBKR、但未完成存款通知的支票或电汇将会暂缓处理,直到我们联系到您完成存款通知。
  • 存款通知并不会实际转移您的资金。您必须联系银行或经纪商来完成转账。
  • 取消存款通知不会妨碍盈透证券兑现支票。

要通知我们您要进行存款,请在账户管理的资金转账页面填写存款通知,新客户也可在账户申请的相应步骤添加存款通知。





存款类型





电汇(Wire)

描述

电汇是指当日通过联邦电汇系统以电子形式转账资金的方式。您必须联系银行发起电汇并在电汇中注明您的IBKR账户名称和号码。存款通知中需清楚填写电汇指令和地址。

到账时间

取决于您的银行,最短可即时到账,最长需4个工作日。非美国银行通常会较晚到账。资金到账后会立即记入账户。

IBKR对英镑快速支付设有一天的限制期。

限制

取款限制期为3个工作日(3个工作日后您才可进行取款)。在3个工作日的限制期内,电汇不能进行内部转账。

如果使用以色列谢克尔(ILS)入金账户,请要求您的银行通过Zahav系统发送资金。通过Masav(以色列银行的自动清算所)系统发出的资金将被拒收并退回。




在IBKR发起的ACH转账

描述

通过美国自动清算所(ACH)网络进行的电子资金转账。ACH转账可供您将存在美国银行的资金自动划转至IBKR。您需要输入您银行的ABA号码及银行账户号码。如不知道银行的ABA号码,您可输入银行名称及所在城市、搜索正确的ABA号码。每条新的指令您都需要进行核实。

到账时间

正常情况下,金额大于$25,000美元的ACH转账请求资金会在下一个工作日到账并会在4个工作日后记入您的账户。

正常情况下,在美国东部时间11:00以前收到的金额小于或等于$25,000美元的ACH转账请求资金会在当天记入您的账户并在4个工作日以后可用于交易。

正常情况下,在美国东部时间11:00以后收到的金额小于或等于$25,000美元的ACH转账请求资金会在下一个工作日到账并会在4个工作日后记入您的账户。

限制

ACH存款在7个工作日内不得超过$100,000美元。同一天的ACH存款不得超过$25,000美元。

ACH存款仅适用于您在支持ACH存款的美国银行所持有之账户发出的美元存款。4天的信用限制期后您才可取出资金。

如果资金通过ACH被取到发出银行以外的其它银行,则会有44个工作日的取款限制期。

ACH存款需要有安全设备,您可以通过安全登录系统获取。




支票2 (包括退休计划支票在内的所有支票)

描述

这是一种纸质且需要邮寄的资金存款方式。请在支票上注明您的账户号码。您需要在存款通知中清楚填写支票指令,包括存款表格以及邮寄地址。接收您支票的IBKR地址将列印在存款表格上。请注意,盈透证券加拿大有限公司的客户无法通过个人支票或银行汇票注资账户。特例情况下,盈透证券加拿大会接受来自注册退休储蓄计划(RRSP)、配偶注册退休储蓄计划(配偶RRSP)和免税储蓄计划(TFSA)的转账支票。

到账时间

取决于邮寄速度。正常情况下,我们会在收到您支票的工作日当日将资金存入您的账户。

限制

美元支票我们只接受美元的银行支票,账单支付以及个人支票。点击此处获取可接受的/不可接受的支票类型列表。资金会在6个工作日的信用限制期后记入账户,但银行支票除外,其资金可以立刻记入账户。

港币支票我们只接受个人支票。资金会在我们收到银行对于该笔资金已清算的正式确认信息后一个工作日内记入账户。取款限制期为三个工作日(3个工作日后您才可进行取款)。

加元支票目前只接受来自非ATON参与者的RRSP、配偶RRSP和TFSA转账支票。资金会在五个工作日的信用留滞期以后记入账户(即,资金于第六个工作日可用)。




在线账单支付

描述

通过您金融机构提供的线上支付服务发起的支票或电子资金转账。对于美国支票,您可以将盈透证券添加为收款人,您的银行会为您邮寄支票。对于电子资金转账,您可以从银行的商户列表中选择盈透证券,银行会为您发起电子支付。

到账时间

电子资金转账会立即记入您的账户。美国支票会在6个工作日后记入您的账户。

限制

电子资金转账:3个工作日后您才可进行取款。美国支票:6个工作日后您才可进行取款。




BPAY

描述

BPAY是一种在澳洲使用的账单付费服务。BPAY存款是通过您金融机构提供的BPAY在线付费服务发起的资金转账。在您提交BPAY存款请求后,我们会向您提供Biller代码和客户参考号(CRN),您必须向您的您行提供这些信息才能启动实际的资金转账。

到账时间

取决于您的银行,最短可即时到账,最长需4个工作日。资金到账后会立即记入您的账户。

限制

取款限制期为3个工作日(3个工作日后您才可进行取款)。在3个工作日的限制期内,电汇不能进行内部转账。




直接存款

描述

直接存款是一种简单便利的经纪账户注资方式。要将薪金、养老金、政府机构或其它经常性付款存入您的账户,请将您的路径(ABA)号码和账户号码提供给您的雇主、政府机构或第三方。

到账时间

取决于您的处理机构,直接存款生效可能需要几个付款周期。

限制

3个工作日后您才可进行取款。直接存款目前不适用于IRA账户。

更多信息,请点击此处


加拿大账单支付

描述

通过您加拿大金融机构提供的线上支付服务从您名下的加元账户发起的仅适用于加元存款的电子资金转账。您需要完成一份存款通知,然后通过您银行的在线支付服务系统提交您的账单支付请求。

到账时间

东部标准时间18:00之前通过在线银行支付系统提交的账单支付,IBKR通常可在3个工作日内收到资金。

限制

采用账单支付的电子资金转账:3个工作日后您才可进行取款。

加拿大账单支付仅适用于IB加拿大客户。




加拿大电子资金转账(EFT)

描述

EFT适用于从您在支持ETF转账的加拿大银行所持的美元或加元账户发起的(面向IB加拿大实体账户的)美元或加元存款。每7个工作日的EFT存款的限额为$100,000美元等值。

您需要输入您银行的三位数机构号码、五位数银行路径号码和您的银行账号。每条新的指令都需要经过两步验证。第一步验证是通过注册确认号码确认您的邮箱,该号码会发送到您登记的电子邮件地址。第二步验证是向您的银行发送借方和贷方金额,金额信息随即会出现在您的对账单中,您需要在指令中输入该金额进行确认。此验证可确保输入EFT银行信息的个人是EFT银行账户的合法拥有者。

到账时间

正常情况下,东部时间09:30之前收到的EFT请求,其资金会在4个工作日后记入您的账户。

限制

EFT仅适用于从您在支持ETF转账的加拿大银行所持的美元或加元账户发起的美元或加元存款。4天的信用限制期您才可进行取款。

如果资金被取到发出银行以外的其它银行,则会有60个工作日的取款限制期。

对没有IBKR安全设备的客户,EFT存款有20,000美元等值的限额。该限额仅适用于首笔EFT存款。在没有安全设备的情况下,不允许再进行第二笔EFT存款。




直接滚存(仅IRA账户)

描述

您只可以将资产从现有的401K或其它退休计划转账到直接滚存账户。转账过程中,系统会提示您填写现有退休计划相关信息,您必须将其打印出来,签名并寄回给IBKR。IBKR将签署此表格,然后将其呈交给您现有的退休计划,以发起直接滚存。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制

仅适用于美国的IRA账户。




托管人到托管人(仅IRA账户)

描述

您可以将在其它托管人/受托人处持有之IRA账户中的资产转账到IBKR的IRA账户。资产将直接从托管人/受托人转账到托管人/受托人,您不会拿到任何资金。转账过程中,我们会向您提供一份IRA转入授权表格,您必须将其打印出来、填写完整并寄回到IBKR。您也可以在此处下载PDF表格。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制

仅适用于美国的IRA账户。




延迟滚存(仅IRA账户)

描述

您只可以将资产从现有的401K或其它退休计划转账到直接滚存账户。转账过程中,系统会提示您填写现有退休计划相关信息,您必须将其打印出来,签名并寄回给IBKR。IBKR将签署此表格,然后将其呈交给您现有的退休计划,以发起直接滚存。

只有自我证明自己符合免于60天滚存的要求,您才可使用延迟滚存。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制

仅适用于美国的IRA账户。




雇员/雇主SEP供款(仅IRA账户)

描述

SEP计划允许雇主向为雇员设立的传统IRA(SEP-IRA)账户供款。雇主和雇员均可向账户转账资金。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制
  • 仅适用于美国的IRA账户。
  • 仅限ACH、支票或电汇。
  • 雇员限额为5,500美元(50岁以上为6500美元)
  • 雇主限额为54,000美元



重定性(仅IRA账户)

描述

您可将对罗斯IRA或传统IRA进行的常规供款重新定性为向其它类型IRA的供款。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制
  • 仅适用于美国的IRA账户。
  • 仅限ACH、支票或电汇。



罗斯IRA转换(仅IRA账户)

描述

IRA转换是指将传统IRA、传统滚存或SEP IRA账户的资产转至同一个托管人的罗斯IRA,或作为托管人至托管人转账或滚存。该转换如果是非罗斯账户支取,需进行表格1099-R申报;如果是罗斯IRA供款,则需进行表格5498申报。

到账时间

取决于第三方管理员。

限制

仅适用于美国的IRA账户。

仅限支票或电汇。




定期转账


您可以以每月,每季或每年的时间间隔安排任何存款转账,直接滚存和托管人到托管人存款除外。填写存款通知时,您可以选择将转账保存为定期转账。您为转账填写的银行指令信息既可用于定期转账,也可用于非定期转账。您可以在账户管理的资金转账页面设置定期转账。



账户类型详情

类型 描述
IRA账户

您可以通过电汇、支票或EFT向IRA账户供款。请注意,每年的IRA供款额存在限制,具体参见供款限额。来自其他IRA计划的转账可以通过ACATS进行。来自401K或退休计划的转账可以通过直接滚存进行。此外,您可以通过电汇、支票或EFT将来自另一个计划中的资金转账到IBKR,但如果资金在转出的60天后仍未到账,您可能会受到税务处罚。

当从其它IRA账户发起转账时,您只可以将现金或头寸转入属于同一IRA类型的IBKR账户。IBKR直接滚存账户可以接受来自任何类型的IRA、401K或退休计划账户的资金。资金一旦从401K或退休计划账户转账到了IBKR直接滚存账户,便不能再转回。请咨询您的税务顾问以获取关于IRA账户的指导。

顾问账户
顾问的客户如果有用户名和密码,便可以直接在账户管理中填写存款通知。如果没有,顾问也可以代客户填写存款通知。
自营交易集团/独立交易限制(STL)
所有存款都应先记入主交易账户,然后再转给子账户。
全披露经纪商账户
客户直接将资金存入自己的账户。经纪商也可以使用账户管理将资金存入主账户或经纪交易商的自营账户。全披露经纪商还可以为客户账户填写电汇及支票存款通知。
非披露经纪商账户
所有存款都应先记入主交易账户,然后再转给客户账户。经纪商也可以使用账户管理将资金存入经纪交易商的自营账户。
综合经纪商账户 所有存款都应记入主交易账户或自营交易账户。
披露
  • 信用限制期是指资金在被记入客户账户并能用于交易之前的天数。资金在相关工作日停止营业后被记入账户(例如,4个工作日是指资金在第4天停止营业时被记入)。更多详情请见知识库文章
  • 取款限制期是客户可以取出存款之前的天数。取款限制期从输入日算起,截止到相应工作日结束之后。例如,6天的取款限制期表示您可以在第7个工作日取款。
  • 支票在限制期内不支付利息。如果您对此有所顾虑,我们鼓励客户通过电汇或ACH转账,利息会从存款的结算日期起开始支付。
  • 请知悉,接受实物货币(现金)存款违背盈透证券政策。请通过电汇转账、支票、银行直接转账(ACH)或以上描述的其它方法中的一种将资金转账至您的IBKR账户中。IBKR对任何实物货币存款收取一笔特殊处理费(该费用为存款金额的1%,最低费用为50美元)。
  • 美国国库券可作为抵押品存入账户,但对于国库券转账,我们要求的最低金额为$1,000,000。要启动美国国库券转账,请联系客户服务
  • 请注意盈透证券不接受实物股票证书。
  • 第三方存款 - 盈透证券绝不鼓励、且绝大部分情况下拒收第三方存款,金融服务行业及规管机构认为第三方存款极易牵涉欺诈行为及洗钱。要获取更多信息,请见知识库相关文章
  • 支付给您的利息根据市场条件的不同而不同。要了解当前支付给信用余额利息金额的信息,请见www.interactivebrokers.com/interest
  • 盈透证券不承担在向您的IBKR账户汇款过程中由您的金融机构或其他金融机构收取的任何费用。汇款前,请咨询您的金融机构以查看他们或他们的代理行是否收取费用。
  • 根据南非储备银行(SARB)出台的针对南非居民的外汇管制规定,IB可接受来自非南非居民账户以南非兰特存入的资金及向此类账户划拨南非兰特供客户取款。然而,IB不得接受来自南非居民账户的资金及向南非居民账户划拨资金。有关此类规定的更多信息,参见以下IB知识库文章:
    http://ibkb.interactivebrokers.com/node/2888

  1. 如果以电汇方式入金,请注意路径指令根据币种的不同而不同,您需要提供给银行的具体指令会在您完成账户管理入金通知时获得。由于客户给出不当路径而导致款项汇入到无法接受汇入币种的银行账户的,根据不同的银行政策,款项有可能被退回或自动兑换为当地货币。因IBKR无法预见此类错误带来的风险,我们建议客户创建入金通知,从而能够向银行提供具体货币的正确路径指令。
  2. 如果通过支票存款,IBKR将不会接受任何需要向IBKR背书的支票,我们只接受IBKR作为直接收款人的支票存款,其中签发支票的一方:
    • 与个人账户持有人同姓(如:配偶、子女);或
    • 如果是机构账户,必须有账户联系人(如:管理人员、交易者或所有人)。