盈透证券集团实力和安全


Strength and Security


财务实力

当您把资金托付给经纪商时,您需要确认他安全可靠并能够经得起时间的考验。 您可在我们的网站中查看盈透证券有限公司的财务报表

请注意,盈透证券有限责任公司及其分支机构由盈透证券集团公司所有。




关于盈透证券集团实力和保障的重要事实1


  • 盈透证券集团(IBG LLC)拥有超过$60亿美元的综合股本资产。
  • 盈透证券集团的所有者是上市公司盈透证券集团股份有限公司(17.8%)以及公司员工及其附属成员(82.2%)。大多数其他公司的管理层都持有相对较少的股份,与之不同的是,我们基层的参股程度丝毫不亚于高层。由于既得利益的关系,我们以保守的模式对公司业务进行运作。
  • 我们的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理,各公司均在当地证券和/或商品监管机构注册。我们在两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度,不会混合或利用客户分离资产进行自营业务操作。尽管IBKR的某些附属机构会用其自营账户进行交易,但我们面向客户的机构不会开展自营交易。
  • 我们不持有场外证券或衍生品的实质头寸。也不持有担保债务凭证(CDO)、房贷抵押债券(MBS)或信用违约互换(CDS)。
  • 我们的头寸每日按市价计值,并且产生的应付/应收款项自动与外部资源进行协调。
  • 我们的实时保证金系统持续按市价计算所有客户头寸。所有定单在执行前均进行信用审核,保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。
  • 我们已连续20多年报告稳固盈利。
  • 盈透证券有限公司的标准普尔评级为"BBB+" 前瞻乐观。

更多信息




我们处理客户资产的方式


我们将客户资产隔离在指定给盈透客户的专用特殊银行或托管账户中。该保护(SEC称为“储备”,CFTC称为“隔离”)是证券和商品经纪的核心原则。妥善分离客户资产的益处在于当经纪商违约或破产,并且客户没有借入资金或股票并且未持有期货头寸时,客户资产可以返还给客户。

通常一部分客户资产会投资于美国国债。虽然美国商品期货交易委员会(CFTC)法规允许,但是考虑到国外主权债务的信贷问题,IBKR目前未将任何客户资产投资于货币市场基金。

作为惯例,IBKR在这些储备和隔离账户中持有多余金额的自有资金,以确保有足够的资金保护所有客户。




无借贷现金或证券的证券账户


证券客户资金保护如下:

  • 大部分投资于美国国债,包括直接投资短期国库券、中期国库券和以美国国债作为抵押的反向回购协议。这些交易与第三方进行并通过中央对手方清算所(固定收益结算公司——美国存管信托和结算公司子公司)担保。抵押为IBKR所有并存放在托管银行客户专用的隔离储备保管账户。美国国债也可质押给清算所用以支持客户所持证券期权头寸的保证金要求。
  • 客户现金在储备账户中以净值为基础,反映一些客户的多头结余和提供给他人的贷款。在一定程度内任何一个客户在IBKR拥有保证金贷款,该贷款将全部以借贷金额140%的股票价值作为担保。法规允许借方在几天之内纠正保证金不足,IBKR不允许这样操作。相反,IBKR在实时基础上监控并采取行动自动清算头寸并偿还贷款。这样使借方重新遵守保证金要求,而不会危及到IBKR及其他客户。
  • 一部分主要存放在大型美国银行的IBKR客户专用特殊储备账户中。这些存款分布在多家投资级银行,以避免任何单个机构带来的集中风险。每间银行持有的资金不超过IBKR所持客户资产的5%。截至2018年6月,IBKR在以下银行拥有存款(IBKR有权随时对此列表进行酌情变更)。 某些银行为外资金融机构的附属机构或分支,受美联储及货币监理办公室的监督。
    • 美国BB&T公司(Branch Banking and Trust Company)
    • 美西银行(Bank of the West)
    • 哈里斯银行(BMO Harris Bank, N.A.)
    • 国民银行(Citizens Bank, N.A.)
    • 科凯银行(KeyBank National Association)
    • 渣打银行(Standard Chartered Bank)
    • 太阳信托银行(SunTrust Bank)
    • 加拿大丰业银行(The Bank of Nova Scotia)
    • 美国合众银行(US Bank, N.A.)

目前美国证券交易委员会要求经纪交易商至少每周对客户的资金和证券进行详细核对(也称为“储备计算”),以确保客户的资金准确地与经纪交易商的基金分开。为了进一步增强对客户资产的保护,盈透证券向FINRA(金融业监管局)提出并获得批准每天对客户进行储备计算报告,来取代过去的每周进行一次。IBKR从2011年12月开始进行每日计算,并同时进行保留资金的调整以保护我们的客户。对我们账户和客户储备进行每天核算而不是每周,是盈透寻求对客户提供最完善保护的另一个措施。

客户拥有的、全额支付的证券在明确认定的客户专用存管和托管账户中受到保护。IBKR每日核对客户拥有的证券头寸,确保存管和托管机构已收到这些证券。




商品账户


商品客户资金保护如下:

  • 大部分投资于美国国债证券,存放在托管银行的安全账户中以保护客户利益。
  • 一部分投资于美国国债证券和质押给期货清算所用以支持客户所持期货及期货期权头寸的保证金要求。
  • 一部分存放在商品清算银行/经纪商确定为隔离的IBKR客户账户中,以支持客户保证金要求。
  • 一部分主要存放在美国大型银行的隔离账户中,以保护客户利益。这些存款分布于多家有投资级评级的银行,从而避免风险集中于单家机构。没有一家银行持有IBKR客户总资金的5%以上。截至2018年9月,以下银行持有IBKR的存款(IBKR可能会自行调整该列表)。
    • 哈里斯银行(BMO Harris Bank, N.A.)
    • 巴克莱银行(Barclays Bank plc)
    • 花旗银行(Citibank, N.A.)
    • 摩根大通银行(JPMorgan Chase Bank, N.A.)
  • 按商品法规定,客户资金受到实时保护。IBKR每日对客户资产进行详细核对,以确保客户款项划分正确。计算结果每日提交给监管机构。

点击下方查看盈透证券公司根据CFTC 1.55(k)要求的特定披露文件。
盈透证券公司根据CFTC 1.55(k)和NFA 2-36(n)要求的特定披露文件




有保证金借贷的证券账户


对于从IBKR借款购买证券的客户,证券法规允许IBKR将这些客户在IBKR持有的最多达借贷价值140%的股票用于融资用途。简单来说,IBKR从第三方借入资金(如银行或自营商),使用客户的融资股票作为抵押,并将这些资金借给客户为客户的保证金买入进行融资。通常,IBKR只将允许借出股票总数的一小部分用于借出。IBKR借出客户的股票时,必须将额外资金存入指定储备账户,为客户设置预留金额。





受保银行存款转存计划


在受保银行存款转存计划下,符合资格的IBKR客户除可获得美国证券投资者保护公司(SIPC)250,000美元的保障外,还可额外获得联邦存款保险公司(FDIC)2,500,000美元的保障,合计保障金额达美元2,750,000美元。对于参与计划的客户,IBKR会每天将其账户的自由余额转存至一家或多家银行,每家银行最多存入246,500美元,从而获得利息并将存款资金控制在FDIC的保障范围内。大于2,750,000美元的现金余额将根据美国证监会(SEC)客户保护法规15c3-3的规定,由公司的股本来保障(IBKR的股本超过60亿美元)。

点击以下链接了解有关受保银行存款转存计划及其优势的更多信息。 https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=28303

披露
  1. 所有数据均为截至2015年12月31日数据。