盈透证券集团实力和安全


Strength and Security


财务实力

当您把资金托付给经纪商时,您需要确认他安全可靠并能够经得起时间的考验。 您可在我们的网站中查看盈透证券有限公司的财务报表

请注意,盈透证券有限责任公司及其分支机构由盈透证券集团公司所有。




关于盈透证券集团实力和保障的重要事实1


  • IBG LLC拥有超过$70亿美元的综合股本资产。
  • 盈透证券集团的所有者是上市公司盈透证券集团股份有限公司(18.5%)以及公司员工及其附属成员(81.5%)。大多数其他公司的管理层都持有相对较少的股份,与之不同的是,我们基层的参股程度丝毫不亚于高层。由于既得利益的关系,我们以保守的模式对公司业务进行运作。
  • 我们的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理,各公司均在当地证券和/或商品监管机构注册。我们在两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度,不会混合或利用客户分离资产进行自营业务操作。尽管IBKR的某些附属机构会用其自营账户进行交易,但我们面向客户的机构不会开展自营交易。此外,我们已经逐步缩减了我们的做市商业务。
  • 我们不持有场外证券或衍生品的实质头寸。也不持有担保债务凭证(CDO)、房贷抵押债券(MBS)或信用违约互换(CDS)。
  • 我们的头寸每日按市价计值,并且产生的应付/应收款项自动与外部资源进行协调。
  • 我们的实时保证金系统持续按市价计算所有客户头寸。所有定单在执行前均进行信用审核,保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。
  • 盈透证券集团2018年税前利润为12亿美元。
  • 盈透证券集团没有长期负债。
  • 盈透证券有限公司的标准普尔评级为"BBB+"前瞻乐观。

更多信息




有关盈透证券有限公司实力的重要事实


我们处理客户资产的方式


我们将客户资产隔离在指定给盈透客户的专用特殊银行或托管账户中。该保护(SEC称为“储备”,CFTC称为“隔离”)是证券和商品经纪的核心原则。妥善分离客户资产的益处在于当经纪商违约或破产,并且客户没有借入资金或股票并且未持有期货头寸时,客户资产可以返还给客户。

通常一部分客户资产会投资于美国国债。虽然美国商品期货交易委员会(CFTC)法规允许,但是考虑到国外主权债务的信贷问题,IBKR目前未将任何客户资产投资于货币市场基金。

作为惯例,IBKR在这些储备和隔离账户中持有多余金额的自有资金,以确保有足够的资金保护所有客户。




无借贷现金或证券的证券账户


证券客户资金保护如下:

  • 大部分投资于美国国债,包括直接投资短期国库券、中期国库券和以美国国债作为抵押的反向回购协议。这些交易与第三方进行并通过中央对手方清算所(固定收益结算公司——美国存管信托和结算公司子公司)担保。抵押为IBKR所有并存放在托管银行客户专用的隔离储备保管账户。美国国债也可质押给清算所用以支持客户所持证券期权头寸的保证金要求。
  • 客户现金在储备账户中以净值为基础,反映一些客户的多头结余和提供给他人的贷款。在一定程度内任何一个客户在IBKR拥有保证金贷款,该贷款将全部以借贷金额140%的股票价值作为担保。法规允许借方在几天之内纠正保证金不足,IBKR不允许这样操作。相反,IBKR在实时基础上监控并采取行动自动清算头寸并偿还贷款。这样使借方重新遵守保证金要求,而不会危及到IBKR及其他客户。
  • 一部分主要存放在大型美国银行的IBKR客户专用特殊储备账户中。这些存款分布在多家投资级银行,以避免任何单个机构带来的集中风险。每间银行持有的资金不超过IBKR所持客户资产的5%。截至2019年6月,IBKR在以下银行拥有存款(IBKR有权随时对此列表进行酌情变更)。 某些银行为外资金融机构的附属机构或分支,受美联储及货币监理办公室的监督。
    • 美国BB&T公司(Branch Banking and Trust Company)
    • 美西银行(Bank of the West)
    • 哈里斯银行(BMO Harris Bank, N.A.)
    • 国民银行(Citizens Bank, N.A.)
    • 科凯银行(KeyBank National Association)
    • 渣打银行(Standard Chartered Bank)
    • 太阳信托银行(SunTrust Bank)
    • 加拿大丰业银行(The Bank of Nova Scotia)
    • 美国合众银行(US Bank, N.A.)

目前美国证券交易委员会要求经纪交易商至少每周对客户的资金和证券进行详细核对(也称为“储备计算”),以确保客户的资金准确地与经纪交易商的自有资金分开。为了进一步增强对客户资产的保护,盈透证券向FINRA(金融业监管局)提出并获得批准每天对客户进行储备计算报告,来取代过去的每周进行一次。IBKR从2011年12月开始进行每日计算,并同时进行保留资金的调整以保护我们的客户。对我们账户和客户储备进行每天核算而不是每周,是盈透寻求对客户提供最完善保护的另一个措施。

客户拥有的、全额支付的证券在明确认定的客户专用存管和托管账户中受到保护。IBKR每日核对客户拥有的证券头寸,确保存管和托管机构已收到这些证券。




商品账户


商品客户资金保护如下:

  • 大部分投资于美国国债证券,存放在托管银行的安全账户中以保护客户利益。
  • 一部分投资于美国国债证券和质押给期货清算所用以支持客户所持期货及期货期权头寸的保证金要求。
  • 一部分存放在商品清算银行/经纪商确定为隔离的IBKR客户账户中,以支持客户保证金要求。
  • 一部分主要存放在美国大型银行的隔离账户中,以保护客户利益。这些存款分布于多家有投资级评级的银行,从而避免风险集中于单家机构。没有一家银行持有IBKR客户总资金的5%以上。截至2019年6月,以下银行持有IBKR的存款(IBKR可能会自行调整该列表)。
    • 哈里斯银行(BMO Harris Bank, N.A.)
    • 巴克莱银行(Barclays Bank plc)
    • 花旗银行(Citibank, N.A.)
    • 摩根大通银行(JPMorgan Chase Bank, N.A.)
  • 按商品法规定,客户资金受到实时保护。IBKR每日对客户资产进行详细核对,以确保客户款项划分正确。计算结果每日提交给监管机构。

点击下方查看盈透证券公司根据CFTC 1.55(k)要求的特定披露文件。
盈透证券公司根据CFTC 1.55(k)和NFA 2-36(n)要求的特定披露文件




有保证金借贷的证券账户


对于从IBKR借款购买证券的客户,证券法规允许IBKR将这些客户在IBKR持有的最多达借贷价值140%的股票用于融资用途。简单来说,IBKR从第三方借入资金(如银行或自营商),使用客户的融资股票作为抵押,并将这些资金借给客户为客户的保证金买入进行融资。通常,IBKR只将允许借出股票总数的一小部分用于借出。IBKR借出客户的股票时,必须将额外资金存入指定储备账户,为客户设置预留金额。





受保银行存款转存计划


在受保银行存款转存计划下,符合资格的IBKR客户除可获得美国证券投资者保护公司(SIPC)250,000美元的保障外,还可额外获得联邦存款保险公司(FDIC)2,500,000美元的保障,合计保障金额达美元2,750,000美元。对于参与计划的客户,IBKR会每天将其账户的自由余额转存至一家或多家银行,每家银行最多存入246,500美元,从而获得利息并将存款资金控制在FDIC的保障范围内。大于2,750,000美元的现金余额将根据美国证监会(SEC)客户保护法规15c3-3的规定,由公司的股本来保障(IBKR的股本超过70亿美元)。

点击以下链接了解有关受保银行存款转存计划及其优势的更多信息。 https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=28303

披露
  1. 所有数据均为截至2018年12月31日数据。

盈透证券有限公司对投资者的保护和行业标准比较


盈透证券有限公司(“Interactive Brokers LLC”,简称盈透)非常重视对投资者的保护。盈透会以日为单位确定欠客户的现金及证券,并划拨资金专门用于偿还这部分负债,且保有较大的应急资金。盈透是美国金融业监管局(FINRA)批准的首家(根据15c3-3项法规)以日为单位计算客户储备义务金的交易经纪商,而行业标准是以周或月为单位计算该数值。

盈透经优化的客户保护机制能够降低因公司被清算、客户无法完整获得资金返还的风险。在几乎所有其他交易经纪商处,公司欠客户的金额是以周或月为单位计算的。这意味着客户在计算节点后存入的资金将面临风险,因为这些公司一般只保护截至上次计算时存入的资金。盈透会在每个工作日计算对客户的负债,并划拨资金用于偿还。在公司被解散的极端情况下,受托人将更容易确定公司向每位客户负有的债务。若其他交易经纪商被解散,受托人需要复制过去一周的活动,而该过程将大幅延长向客户返回资金的时间,正如在雷曼兄弟破产案中发生的那样。


盈透对客户账户应用实时风险保证金要求,而大部分同业则应用日末风险保证金。如客户的资产不足以覆盖其未平仓头寸的风险,盈透通常会实时清算其头寸,以使其账户重新满足保证金要求。其他交易经纪商则往往允许客户连续多天保有该风险。

盈透的实时风险保证金要求及保护性清算措施能大幅减小特定客户因其他客户的交易损失而蒙受的风险,以及客户损失给盈透造成的风险。与盈透的客户相比,其他交易经纪商在日末计算风险的做法会增加其客户在动荡的市场环境下面临风险的可能性。公司若不实施实时清算制度,依赖客户在未来日期注资的承诺以抵御风险,则其客户将面临其他客户的信用风险。


在盈透开户的另一大好处是我们没有任何自营持仓。盈透全权充当客户交易的促进者角色,不做任何方向性的押注。过去十年中最大的两次交易经纪商破产事件(雷曼兄弟和MF Global)均是由于自营持仓导致的风险造成的。

由于盈透不持有自营头寸,盈透破产、客户资金被套的风险大大小于其他持有自营头寸的交易经纪商。此外,盈透的客户还不用担心其经纪商下达与其相反的自营定单。


如客户请求以保证金借贷,所有交易经纪商均可出借证券(称作“再抵押”)。当盈透对客户证券进行再抵押时,它会以日为单位留出资金,金额为再抵押证券市场价值的103%。大部分其他交易经纪商仅以周为单位留出该资金。

通过以日为单位留出客户资金,盈透能确保留出的资金大于被再抵押的证券的市场价值,从而使客户免于承担风险。 对于其他仅以周为单位进行此项计算的交易经纪商,当周中客户的资金和资产被使用时,这部分资金和资产并未得到公司的保护,因而可能对客户造成损失。


同样地,与其他交易经纪商不同,对于欠客户且暂时未处于良好控制地点1的证券,盈透也会以日为单位划拨出现金。这在业内是很常见的现象,被称作“隔离赤字”。其他交易经纪商可能会允许此类赤字现象持续存在几天方才采取必要的措施。

对于所有未处于良好控制地点的证券,通过确保每日恰当地留出了等于其市场价值的现金,盈透以此降低客户的风险。盈透的客户能够非常放心,他们在盈透的所有资产都得到了恰当的风险隔离。很多其他交易经纪商会放任赤字状态持续几天而不采取额外的措施保护客户。


最后,盈透不是银行的关联公司,而具有同等资产规模的交易经纪商大多都是银行的关联公司。若发生全球性金融危机,这种独立于银行的属性将使盈透能够为客户提供更稳定的平台。

由于与银行关联的交易经纪商面临来自银行业监管者的监管,当发生破产时,会导致资产归属权不明晰的问题。由于盈透不是银行系券商,相比于银行旗下的交易经纪商,在返还客户资产方面盈透将更高效。此外,若发生金融危机,盈透的金融资源将被全部用于确保交易经纪业务的持续、平稳运营。相反,银行系交易经纪商的股本来自于银行,且通常情况下是作为银行的控股子公司设立的。与盈透不同,这些银行系交易经纪商不是资本自足的独立实体,这就给客户带来了多一层风险。若发生金融危机,这些交易经纪商将和其银行分支争夺资本和流动性。这可能导致资本从交易经纪商被抽往关联的银行实体,进而损害经纪商客户的利益。雷曼兄弟和贝尔斯登就是历史的教训,它们在金融危机中从交易经纪商突击夺取资本、试图挽救银行,而后者是其财务困境的根本原因。这两家公司最终都申请了破产。结果,它们的客户遭遇了漫长的资产评估及账户转移流程。

事实上,在金融危机最严重的时候,客户一边将资金和资本从这些银行系交易经纪商抽离,一边就将资产存入盈透,并将后者当成避风港。得益于盈透稳健的财务实力,2008年11月至2009年11月期间,盈透的客户资产和客户现金分别增长了77%和65%。


披露
  1. 良好控制地点 - 经美国证券交易委员会批准持有客户资产的保管人或受托人。

账户保护


盈透证券有限公司的客户证券账户受到证券投资人保护公司("SIPC")最高达50万美元(现金额度25万美元)的保护,且根据盈透证券有限公司与伦敦劳埃德保险公司 (Lloyd's of London) 1承销商协定的超SIPC赔额政策,证券账户还享有额外最高达3000万美元(现金额度90万美元)的保护,总限额为一亿五千万美元。期货、期货期权不包含在内。与所有证券公司相同,此类保险在经纪交易商破产时为客户提供保护,而不是针对证券市场价值的损失。

出于确定盈透证券有限公司客户账户的目的,有相似名字和名称的账户被合并在一起(例如:John和Jane Smith与Jane和John Smith),但名称不同的账户不合并(例如:个人账户/John Smith和个人退休账户/John Smith)。

SIPC是一个非盈利性质,由SIPC成员经纪交易商集资的成员性质的公司。查看关于SIPC的更多信息和常见问题解答(例如SIPC如何运作,受到保护的内容,如何提出索赔等),请参见以下网站:

http://www.SIPC.org
http://www.finra.org/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm


或联系SIPC,地址如下:

证券投资人保护公司(Securities Investor Protection Corporation)
805 15th Street, N.W. - Suite 800
Washington, D.C. 20005-2215
电话:(202) 371-8300
传真:(202) 371-6728


SIPC Logo

账户保护 (香港)


盈透证券香港有限公司的客户账户受到投资者赔偿基金(“ICF”)的保护。

如果投资者投资证券的话,可以得到的赔偿总额不会超过$150,000港元;如果投资期货合约,投资者的赔偿上限亦是$150,000港元。赔偿上限是以每位申索人计算。这种覆盖在经纪交易商破产时为客户提供保护,而不是针对证券市场价值的损失。

投资者赔偿有限公司是为负责处理投资者赔偿基金的有关申索而成立,是证券及期货事务监察委员会的全资附属公司。有关ICF的更多信息和常见问题解答(例如ICF如何运作,受到保护的内容,如何提出索赔等),请参见以下网站:

投资者赔偿有限公司


或联系投资者赔偿有限公司,地址如下:

投资者赔偿有限公司(Investor Compensation Company Limited)
香港皇后大道中二号
长江集团中心二十一楼
电话:(852) 2523-7382
传真:(852) 2523-7389


披露
  1. 伦敦劳埃德保险公司是世界保险行业中的领导者。

安全登录系统


盈透证券致力于保护您的账户和账户资产免遭欺诈。通过应用免费的实物安全设备或为智能手机设计的数码安全应用程序IBKR移动验证工具,我们的安全登录系统免费1为您的账户提供额外的安全保护。尽管在登录账户时需要额外步骤,但跟用户名和密码一同输入随机生成的安全代码这一简单操作对于保护您的账户却大有帮助。

试想一下,即使网络黑客或身份信息窃贼设法获得了您的IBKR用户名和密码,但如果没有拿到您的安全登录系统安全设备或不能畅通无阻地访问您的智能手机,他们便无法访问您的账户。安全登录系统的优势包括:

  • 安全设备为您的IBKR账户提供了一层几乎无法逾越的安全保障。
  • 参加安全登录系统可享受每日和每周的高额取款限额。
  • 如果您拥有多个账户,您不需要多个装置。您可以使用一个安全装置与注册为同一个个人的多个用户名共享。

手机双因素验证

在账户申请过程中,我们将要求您确认手机号码以继续。这是为了启用通过手机短信的完成的双因素安全保障功能。当您尝试登录时,IBKR会向您发送一个一次性的密码。

手机双因素验证是暂时性的,一旦您激活了以下数码或实物安全设备中的任意一个,就不再需要手机验证。



实物安全设备

点击下方链接了解有关IBKR实物安全设备的更多信息:

  • 数码安全卡+ - 适用于账户资产高于500,000美元的账户。此设备通过使用PIN码、验证码和高度繁杂的代码排列为您的账户提供额外的安全保护。

IBKR移动验证工具

IBKR移动验证通过下载到您Android或iOS移动设备上的移动IBKR程序为您的IBKR账户提供双因素验证。IBKR移动验证需要PIN码或指纹操作。您可单独使用IBKR移动验证,也可将其作为现有实物安全设备的替代。


如何请求安全设备

  • 新客户 - 登记并确认您的手机号码或激活IBKR移动验证工具 - 从苹果应用商店下载iOS版或从Google Play下载安卓版。更多详细说明,请参见IBKR知识库文章KB2260
  • 现有客户 - 账户资产大于$500,000的客户可请求数码安全卡+作为IBKR移动验证的补充。具体操作说明请见此处

何时将收到设备?

我们每天都会寄出设备。根据邮寄地址和当地送货安排,预期的抵达时间从数个工作日到数周不等。IBKR移动验证工具可从App Store或Google Play下载。


激活

收到实物安全设备后,请登录账户管理并按照此处的说明激活设备。

IBKR移动验证工具的使用者必须首先从移动应用程序商店安装应用程序。详细说明请参见IBKR知识库文章KB2260

一旦安全设备或数码安全应用程序被激活,每次登录账户管理、TWS、WebTrader或移动IBKR,您均需要输入两个验证因素 – 您的用户名和密码组合以及您设备生成的安全代码。成功登录后,您的账户将受到最大范围的保护,保护您的现金和头寸不受未经授权访问。


如何请求替换安全设备

如果您的实物安全设备遗失、被盗或无法使用,请按照IBKR知识库文章KB1943中的说明操作。


取款限制

未参加安全登录系统的客户会受到每日及每周取款限制,而参加安全登录系统的客户则享受增强的取款能力。参与该项目的账户在任意一天及五天内可以提取或转账的资金数额与设备相应,请在下表中查看详细信息。

IB客户取款限制
安全设备 每天最高取款 5个工作日内的最高取款
5万美元 10万美元
SMS 20万美元 60万美元
IBKR移动验证 20万美元 60万美元
安全代码卡* 20万美元 60万美元
数码安全卡* 100万美元 150万美元
数码安全卡升级版 无限额 无限额
白金*/黄金* 无限额 无限额

注:

* 代表我司不再签发该设备并正在使用数码安全卡替代此设备。详情请参见IBKR知识库文章KB975

[1] 请注意,尽管盈透不收取设备的使用费用,但如果某些设备丢失,损坏,或在账户关闭后未归还,那么盈透会收取相关的置换费用。

如何保护您的账户


自登录账户的一刻起,您的账户便受到我司账户保护功能的保护。

双因素验证

因素一:访问每个账户均需输入一组独特的用户名/密码组合。

因素二:安全登录系统。参与用户会收到随机生成安全代码的个人安全设备。用户在访问账户时需要同时使用此代码与用户名和密码组合。点击此处了解安全登录系统的详细信息。


套接层

  • IBKR配置了2048位的EV证书,TLS 128位或更高位的加密用以建立安全连接并确保您的电脑和IBKR之间信息传输的机密性和完整性。请勾选TWS登录界面的复选框“使用SSL”启动保安接层加密技术(SSL)。取决于您电脑的性能,使用SSL可能会影响您电脑的表现。
  • 自动化监控系统可确保仅使用强大的加密算法。
  • IBKR的所有网站流量均采用加密技术。

EV(扩展验证)技术可核实您使用的网站受到保护。


通过IP限制来限制登录

仅一组特定的IP地址可访问交易平台。当多位交易员具备一个账户的访问权限时,您可以为单个交易员设定限制。


登录尝试失败

登录一定的次数失败后,IBKR将限制您访问该账户。


自动退出

我们建立了自动退出功能,当账户在一段时间内没有操作活动时,该功能会为您自动退出应用程序。


报表

您可以通过安全登录账户管理来访问所有报告。


安全监控

我司采用目前最先进的交易监控系统,并配备一支专门的安全小组负责探测可疑的活动。如果发现异常或可疑交易活动,小组成员会联系您以确认这笔交易的有效性。如果联系到您,安全小组成员不会要求您提供密码,我们鼓励您回电(我们的免费号码:1-877-442-2757)并要求与安全小组成员交谈以便首先确认他们的身份。如果您认为您的账户受到侵害,请立即通过免费电话1-877-442-2757通知IBKR。




了解威胁

间谍软件

间谍软件是指在访问某些网页时无意间从网络上下载的软件。间谍软件会在您不知情的情况下从您的计算机上获取信息。一旦下载,间谍软件会监视用户的网络活动并将您的账户信息(包括用户名和密码)传递到未经授权的收件人。您应该在计算机上安装反间谍软件软件以探测和删除间谍软件。

钓鱼式攻击

窃贼使用钓鱼式攻击通过伪装成值得信赖的机构来获取敏感信息。钓鱼式攻击通常通过邮件进行,邮件中含有看似真实的网站链接。这些伪造的网址会提示您输入您的个人信息,窃贼会在随后使用盗用的信息访问您的账户。请注意,IBKR不会发送电子邮件来询问敏感信息,如您的密码或社会安全号码。如果您收到一封声称来自IBKR的可疑邮件,请不要答复,并立即拨打美国的免费电话(877) 442-2757或直拨电话(312) 542-6901通知我们的安全小组。

病毒、蠕虫和特洛伊木马

这些有害程序会对您的硬件、软件或文件造成严重且无法挽回的损害,某些情况下还可能将您的系统向未经授权的人士开放并可能使机密信息受到损害。这些程序具有不同的传播和复制方式,最好的控制方法是首先确保您的操作系统更新到最新版本,然后安装反病毒软件以确保您不定期地下载系统更新以保持最新的修补程序。


关于保护您家庭计算机和保护您隐私的进一步信息,请查看:


CERT® 协作中心家庭网络安全
http://www.cert.org/tech_tips/home_networks.html

安全焦点 - 保护隐私,第一部分:硬件问题
http://www.securityfocus.com/infocus/1568

安全焦点 - 保护隐私,第二部分:软件问题
http://www.securityfocus.com/infocus/1573

安全焦点 - 保护隐私,第三部分:邮件问题
http://www.securityfocus.com/infocus/1579

安全焦点 - 保护隐私,第四部分:网络问题
http://www.securityfocus.com/infocus/1585

推荐的网络安全最佳实践


IBKR尽最大的努力保证客户账户的安全。遵从推荐的网络安全最佳实践能提供另一层安全保护,使您免受网络安全威胁。


采用安全使用计算机做法

  • 如果要离开一段时间,请设定密码保护屏幕来锁定您的计算机。使用完计算机后请总是将其关闭。
  • 避免从公共计算机访问您的账户,这些计算机可能是黑客和键盘输入捕捉软件的攻击目标。如果您必须使用公共计算机,请遵循以下做法:
    • 在登录屏幕上使用虚拟键盘来避免您的击键被捕捉。
    • 登录并使用完账户后退出。
    • 不要在账户开启时让计算机处于无人看管的状态。
    • 在退出后清空浏览器缓存,这样就不会有敏感信息被存储在计算机中。
  • 不要共享文件,除非必须共享。禁止Windows文件和打印机共享功能,但是如果您决定使用这些功能,请确保通过安全等级较高的密码来配置访问许可,并仅与特定的用户共享。
  • 弹出窗口: 我们建议您打开弹出窗口拦截器,并将过滤器设置到可能的最高水平。接下来既可以将IBKR网站添加到您的“可靠”网站列表中,也可以在使用该站点上时禁用弹出窗口拦截器。
  • 定期检查安全更新以及您的操作系统补丁,并使用最新版本的浏览器。
  • 安全地使用电子邮件,并删除并非来自可靠来源的邮件,这些邮件可能包含有害的附件或链接,或者企图以欺诈方式获取敏感信息。在您的电子邮件系统中关闭“预览窗格”,因为即使您从不打开邮件,此功能也可以允许一些病毒被执行。

创建一个强有力的密码

  • 使用可用的最多字符并避免简单或重复的字母及数字序列或包含个人信息的密码。
  • 不要与任何人共享您的密码。
  • 经常地更改您的密码并且不要对多个系统使用相同的密码。
  • 不要在显示器、键盘或桌面上使用笔记来帮助您记忆您的密码。
  • 不要允许任何会自动将您登录或者预输入用户名或密码区域的应用程序功能。

安装安全软件

使用/安装下面注明的安全工具:

  • 您应当在您的计算机上安装并恰当地配置网络防火墙,来控制到达您计算机的信息传输流。此外,在此基础上进一步使用硬件防火墙也是不错的做法。如果您使用的是宽带网连接来操作并从而保持连续的网络连接,这一点就尤其重要。
  • 使用杀毒软件来识别和清除您可能会意外下载到您计算机上的病毒或其它恶意软件。由于新病毒在不断地被创造出来,您需要时常更新您的杀毒软件。
  • 使用反间谍软件来探测并清除间谍程序,间谍程序能够收集不同类型的个人信息,监视您的浏览活动并干涉您对计算机的控制。

监控您的账户

  • 时常通过交易平台检查您的账户余额和头寸,并通过账户管理检查可用的每日账单。通过美国免费电话(877) 442-2757或直接拨打(312) 542-6901来立刻报告任何可疑的情况。

保持准确账户信息

  • 在我们探测到与您的账户相关的异常或可疑活动的情况下,能与您及时交流是至关重要的。相应地,您应当一直确保您所提供的联系信息(例如,电话号码、电子邮件地址)是准确的。要更新您的联系信息,请登录客户端或账户管理系统。在主菜单中,选择设置 > 用户设置然后前往通讯面板。

盈透证券理解您与我司所分享的个人信息(以下简称“个人信息”)的保密性与安全性至关重要。盈透证券集团分支机构(统称为“IBKR”)致力于保护个人信息隐私,包括与可能是客户、雇员、代理、求职者或IBKR内部或外部其他个人相关的个人信息。这也是我司出台特定政策与惯例以保护您个人信息隐私的原因。在IBKR开立账户或使用IBKR的产品、服务及程序即代表您已经同意我司根据该隐私政策(以下简称“隐私政策”或“政策”)对您的个人信息进行收集和使用。我司建议您仔细阅读此隐私政策。

该政策根据我司业务运营之国家常见的隐私及数据保护原则制定,旨在对IBKR的数据保护惯例进行总结,并使我们的客户、潜在客户、求职者、网站访客及其他第三方知晓可能对其适用的IBKR隐私政策。

该政策专门针对向IBKR提供个人信息或访问/使用IBKR网站、交易平台、软件程序及社交媒体网站的个人。

谁对您的个人信息负责?

IBKR会对我们通过以下方式收集的个人信息负责。IBKR包括:盈透证券有限公司(地址:One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 United States);盈透证券(英国)有限公司(03958476)(地址:Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY);以及其各自分支机构(简称“IBKR实体”)。具体来说,您的个人信息将由为您提供服务或与您进行联络的IBKR实体控制。某些情况下,您的个人信息将由一个以上的IBKR实体控制。

如何收集您的个人信息以及收集哪些个人信息?

IBKR会从您那里收集个人信息并进行处理,这些信息可能包括:

  • 在IBKR账户申请过程中或使用任意IBKR网站应用程序的过程中提供的信息(例如,您的姓名、电子邮件地址、电话号码、出生日期、税号、投资目标等);
  • 您通过IBKR系统进行交易和使用IBKR所提供之服务时获取的信息(如,您参加IBKR的借记卡项目时获得的信息);
  • 通过消费者报告机构获取的信息;以及
  • 通过网络cookies收集的信息(了解有关我司cookie使用的更多信息,请参见我们的Cookie政策)。

您是否必须提供个人信息?

为使用我们的服务,您应在完全自愿的基础上向我们提供您的个人信息。大多数情况下,缺失您的某些个人信息可能导致IBKR无法采取相应行动,例如,必须获得某些个人信息才能处理您的指令/定单,才能许可您访问我们的服务或营销材料。大多数情况下,没有相关个人信息我们便无法为您提供服务。

我们会将您的个人信息作何种用途?

我们会将您的个人信息用作以下目的(以下简称“许可用途”):

  • 为您提供经纪和我们平台上的其它服务,及/或处理您的任何请求或查询;
  • 追求正当利益,包括开展、监控及分析我们的业务或运营;
  • 展开我们的招聘流程;
  • 就您可能感兴趣的功能联系您(除非您告知我们不要这样做);
  • 签订或执行各种合同;
  • 由我们或任何其他人代表我们通过不同方式展开监控:包括:(i)使用“智能”自动监控工具;或(ii)对系统进行随机监控,如系统地使用电子通信记录工具;(iii)对系统进行特定监控,如调查、监管要求、主体访问请求、诉讼、仲裁或调解;(iv)使用数据跟踪、整合与分析工具从不同数据源抽取数据构建联系,和/或检测行为模式、交互或偏好进行分析(包括预测分析);(v)使用其他类似监控技术;
  • 遵守各国适用法律法规;
  • 您向我方提供个人信息的任何其他目的。

我们会在获得您的明确同意后,出于以下目的依法处理您的个人信息:

  • 通过您许可的途径与您联络,让您了解有关IBKR服务、产品与技术的最新进展、通知和其他信息;
  • 展开客户调查、市场营销、市场分析或推广活动;
  • 收集有关您偏好的信息创建用户档案来为您特制有针对性的联络与互动,提高服务质量(如通过新闻跟踪或网站分析)。

就营销相关信息而言,我们会依法仅在您许可后为您提供此类信息。如果您不想再收到营销相关信息,您也可以随时选择退出。我们希望让我们的客户、职员和其他利益相关方了解公司的发展情况,包括我们认为其会感兴趣的IBKR相关新闻。如果您不希望收到我们认为您可能会感兴趣的事件或研讨会宣传或详情,请通过以下链接告知我们:https://www.interactivebrokers.com/cn/index.php?f=7467。我们依法不会利用您的个人信息作出会影响到您的自动决定,或创建除上方所述以外的档案。

取决于您个人信息所作的许可用途,我们会基于以下一个或多个法律依据对您的个人信息进行处理:

  • 为执行客户指令或与您或您机构订立的合同而有必要进行处理;
  • 履行我们的法律义务(如进行养老金记录或出于税务目的的记录);
  • 为了我们的合法利益或接收您个人信息的任何第三方接收人的合法利益(只要该等利益没有被您的利益或基本权利与自由覆盖)有必要进行处理;
  • 该等信息处理据我们判断存在益处或必要,且并未受到相关管辖区域法律禁止。

此外,处理还要在您清楚明确地向我们表示同意后才能进行。

我们会在何种情况下将您的个人信息共享给何人?

在下列情况下,我们会将您的个人信息与其他方共享:

  • 根据相关法律或出于提供产品或服务或开展行政管理、账单计费或其他业务之目的而需要提供您个人信息的情况下,我们会在保密的基础上将您的个人信息在IBKR实体之间共享。IBKR实体所在国家列表请见我们的网站;
  • 我们会要求IBKR内部或外部、本土或海外的服务供应商代表我们并根据我们的指令针对许可用途处理您的个人信息。例如,如果您选择订阅盈透证券投资者服务商市场上列出的某第三方供应商提供的任何服务,我们可能会将您的个人信息披露给该服务供应商以便其为您提供您所请求的服务。IBKR通常会要求这些服务供应商签署保密协议,以限制他们对接收信息的利用。该等协议禁止服务供应商将收到的IBKR客户信息用于信息披露目的之外的任何用途。如果相关法律作出了规定,IBKR将对您的个人信息继续保持控制权并承担全部责任,同时还将采取适当保护措施以在引入服务供应商时确保您个人信息的完整与安全;
  • 我们会将您的个人信息共享给在预防诈骗犯罪领域提供服务的公司以及提供类似服务的公司(包括资信调查机构和监管机构等金融机构);
  • 我们会将您的数据共享给第三方以让其帮助我们开展招聘流程;
  • 根据适用法律,我们会将您的个人信息共享给法院、执法部门、监管部门或律师或其他方,以协助某一法律或衡平法主张的确立、执行或辩护或用于非诉讼纠纷解决程序;
  • 我们还会将综合个人信息与数据用于监控网站使用,以帮助开发我们的网站与服务。

除此以外,我们仅会在以下情况下披露您的个人信息:您主动要求或许可我们进行披露;根据适用法律法规或司法或官方请求需要进行披露;为调查真实或疑似诈骗或犯罪活动而需要进行披露。

您向我司提供的他人个人信息

如果您向我们提供了其他人(如您的经理或雇员或有业务往来的个人)的个人信息,则您必须确保自己有权将该等个人信息披露给我们,且我们可以在不进行任何进一步操作的情况下根据该隐私政策收集、使用和披露该等个人信息。特别是您必须确保相关的个人知晓该隐私政策详述的与该个人有关的各个事项,包括我们的身份、如何联系我们、我们收集信息的目的、我们的个人信息披露惯例(包括向海外接收方的披露)、该个人访问个人信息及就个人信息处理进行投诉的权利、以及不提供个人信息的后果(如我们会无法提供服务)。

保护您个人信息安全

在法律规定的范围内,我们会根据规范个人信息存储、披露和访问的内部规程、采取适当的技术和组织措施使您的个人信息保持机密与安全。个人信息会被保存于我们的信息技术系统、我们承包商的信息技术系统或纸质文件之中。

将您的个人信息传到欧洲经济区(“EEA”)之外(如果适用GDPR)

对于受《通用数据保护条例》2016/679(简称“GDPR”)保护的个人信息而言,我们可能会为了上述许可用途将您的个人信息传到EEA以外地区。这可能包括提供的保护等级与您国家法律要求不一样的国家(如EEA或美国的法律)。我们将会确保任何该等国际传递都会根据GDPR或其他相关法律受到适当保护。如果想要了解有关此类保护的更多信息,您可随时通过下列联系方式联系我们。

对于受GDPR保护的个人,如果个人信息被传到EEA以外的国家或地区,且该等国家或地区未能被欧盟委员会认可为能够提供足够级别的数据保护,我们也制定了适当的数据传递机制来确保个人信息受到保护。

更新您的个人信息

如果您提供给我们的个人信息发生任何变化(例如如果您更改了电子邮件地址或您想要取消任何已向我们发出的请求),请参考IBKR网站interactivebrokers.com/help联系IBKR客户服务告知我们。对于因您提供给我们的任何不准确、不真实、不充分或不完整的个人信息而导致的损失,我们不承担任何责任。

我们会将您的个人信息留存多久?

我们会根据我们的内部政策(该等政策确立了有关个人信息留存、处理和处置的通用标准与程序)将您的个人信息保留在一张可辨认的表格中。个人信息留存时间根据法律、监管和业务要求决定。如果出于诉讼、调查和司法程序的目的需要保留您的个人信息,留存时间会被延长。

GDPR所覆盖之个人的更多权利或信息

对于EEA居民以及您个人信息被设立于EEA的IBKR实体进行处理的情况(简称“涵盖个人”),根据GDPR,您享有一系列与您在我司留存之个人信息相关的法律权利。该等权利包括:

  • 获取有关您个人信息处理的信息并访问您在我司留存的个人信息。请注意,某些情况下,我们有权拒绝访问个人信息副本的请求。(特别是受法律专业特权制约的信息);
  • 如果您的个人信息不准确或不完整,可要求我们进行更正;
  • 在某些情况下可要求我们删除您的个人信息。请注意,某些情况下即使您要求我们删除您的个人信息,我们也有权将其保留;
  • 在某些情况下就我们对您个人信息的处理提出反对,并要求我们对您个人信息的处理进行限制。同样,在某些情况下,即使您提出反对或者要求我们限制您个人信息的处理,我们也有权拒绝您的请求;
  • 撤回您的同意。但在某些情况下,如果有其他正当理由,我们也有权不经过您同意继续处理。

为强化隐私和数据保护政策的合规及理解,我们专门任命了一位数据保护官(“DPO”)。如您希望行使以上任意权利,请发送邮件至dpo@interactivebrokers.co.uk

我们可能要求您提供有效的身份证明文件副本,以便我们履行安全义务并防止未授权的数据披露。若您要求访问数据的请求显然无根据或为超常请求,或您请求我们提供额外的个人信息副本,我们有权就此向您收取合理的行政管理费用。

我们会评估我们收到的所有请求及投诉并及时向您提供回复。如您对我们的回复不满意,您可向相关的隐私监管机构进一步投诉。如您有需要,我们可向您提供相关监管机构的详细信息。

本隐私政策的更新

本隐私政策最后一次更新于2018年5月17日。我们有权随时更新及修改本隐私政策,以反映我们处理您的个人信息方式的变动或法律要求的变化。如我们对隐私政策作出了此类修改,我们将在官网上发布或以其它方式发布修改后的政策。修改自发布至我们的网站起生效。

如何联系我们

我们欢迎您向我们反映您对我们网站或隐私政策的意见与建议。如您对本政策有任何疑问,请通过dpo@interactivebrokers.co.uk联 系我们的数据保护办公室,或通过IB网站interactivebrokers.com/help联系IB客服。

盈透证券集团SOC 1、2和3报告


盈透证券集团的经纪业务/系统每年都会由独立的第三方审计机构根据系统及组织控制(SOC)报告框架进行审计。对盈透证券集团经纪系统的审计涵盖安全性、可用性、处理完整性和机密性相关的控制,适用于SOC 2和SOC 3报告中的范围内信任标准。

盈透证券集团提供SOC 1类型2、SOC 2类型2和SOC 3报告以通过独立的注册会计师事务所出具的报告向客户和对手方提供有关自身服务交付过程和控制措施的信息。

通常情况下,SOC 1报告可通过以下渠道获取:


SOC 3报告是公开提供的。www.interactivebrokers.com/download/IB_SOC_report_3.pdf

SOC 1、2和3报告概览

SOC框架由美国注册会计师协会(AICPA)开发,是确保控制措施到位并有效运行的标准。其采用国际鉴证业务准则(ISAE),这是一项针对国际服务组织的报告标准。

基于SOC框架的服务审计分为两种:即SOC 1和SOC 2&3,适用于范围内的盈透证券集团经纪服务。

SOC 1审计面向的是审计财务报表并对内部控制设计的适当性和运行效率进行评估的注册会计公司。

SOC 2审计是根据内部控制设计和运行效率对盈透证券集团及其经纪子公司的经纪系统进行评估,参照AICPA信任服务准则与标准。

完成SOC 1或SOC 2审计后,服务审计师会在SOC 1类型2或SOC 2类型2报告中给出意见,阐述盈透证券集团的经纪业务/系统并针对盈透证券对自身内部控制的描述给出公正性评估。其还会评估盈透证券的内部控制设计是否恰当、在某一指定日期是否正常运转以及在指定时间段内是否有效运行。

SOC 3报告是SOC 2类型2报告的简略版本,供盈透证券集团对内部控制措施给与保证,同时又不会披露控制措施详情。

鉴证业务准则公告和国际鉴证业务准则(ISAE)是审计的参照标准,是SOC 1、2和3报告的基础。