定价
客户可就其证券账户中的多头已结算现金余额获得利息。
净资产价值达100,000美元（或等值）或以上的账户将以完整的利率计息。净资产低于100,000美元（或等值）的账户将根据账户净资产规模按比例应用利率来计息。
例如，净资产为50,000美元的账户其适用利率为净资产为100,000美元或以上的账户所适用利率的一半。
利息按日累计。IBKR会在下一个月的第三个工作日公布月利息。IBKR使用基于下表所示等级的混合利率计算利息。利息计算所基于的等级可能会在无事先通知的情况下发生变化。
对于瑞士法郎、日元或俄罗斯卢布余额，IBKR可能会对多头余额应用有效的负利率。对持有这些货币的账户应用的负利率与账户规模无关。其它货币，如有效利率小于零，则对其余额支付的利息为0。
客户如同时持有大额的多头和空头现金余额，则可从IBKR的特殊现金投资项目中获益，该项目基于被称为“外汇掉期”的外汇交易。
符合资格要求的IBKR客户可参加自动掉期项目，授权IBKR在外汇市场上系统化地执行交易。对于在多币种账户内持有大额多头/空头现金的客户而言，此类交易可提高其总体利息收入或降低利息成本。该项目不适用于单币种账户或只有多头/空头的账户。
外汇掉期是这样一种交易策略：为某个起息日（通常为交易日期的后一天，外汇行话叫“明日”或“TOM”）发起一笔货币交易，然后在起息日的后一天（通常为交易日期 + 2天或“NEXT”）执行反向交易。两笔交易的价格差即为两种货币独自的收益率曲线的银行间利率差。外汇掉期市场，也称“外汇展期”，是一个非常高效的利率市场，符合资格的客户可从其交易前余额和交易获得的资金间的轧差获利。投资者的现金会进入掉期市场，每个币种通过可获得2-10个基点的价差，而不是被存放在IBKR的编码及保护客户现金的默认机制中。
该策略是一种高级投资策略，只适合现金余额大于等于1000万美元或等值的客户或在英国、欧盟及大部分亚太的司法辖域被归为“专业”类别的投资者。在美国，投资者必须为合格合约参与者（ECP）方可参加该项目。
更多信息请联系我们的掉期服务台：FXSwaps@IBKR.com，或参考我们的常见问题解答或知识库文章。
| 币种 | 等级 | 支付的利率— IBKR Pro版 |
|---|---|---|
| 美元 | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 3.830% (BM - 0.5%) | |
| 阿联酋迪拉姆 | 0 ≤ 35,000 | 0% |
| > 35,000 | 3.479% (BM - 0.75%) | |
| 澳元 | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| 14,000 ≤ 140,000 | 2.483% (BM - 0.5%) | |
| > 140,000 | 2.733% (BM - 0.25%) | |
| 加元 | 0 ≤ 13,000 | 0% |
| > 13,000 | 3.794% (BM - 0.5%) | |
| 瑞士法郎 | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 0.265% (BM - 0.5%) | |
| 离岸人民币 | 0 ≤ 65,000 | 0% |
| > 65,000 | 0.50% | |
| 捷克克朗 | 0 ≤ 250,000 | 0% |
| > 250,000 | 4.882% (BM - 2%) | |
| 丹麦克朗 | 0 ≤ 75,000 | 0% |
| > 75,000 | 1.159% (BM - 0.5%) | |
| 欧元 | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 1.413% (BM - 0.5%) | |
| 英镑 | 0 ≤ 8,000 | 0% |
| > 8,000 | 2.930% (BM - 0.5%) | |
| 港币 | 0 ≤ 78,000 | 0% |
| > 78,000 | 0.660% (BM - 0.75%) 1,2 | |
| 匈牙利福林 | 0 ≤ 3,000,000 | 0% |
| > 3,000,000 | 14.403% (BM - 3%) | |
| 以色列谢克尔 | 全部 | 0% |
| 印度卢比 | 全部 | 0% |
| 日元 | 0 ≤ 5,000,000 | 0% |
| > 5,000,000 | -0.514% (BM - 0.25%) | |
| 韩元 | 0 ≤ 12,000,000 | 0% |
| > 12,000,000 | 2.000% (BM - 1.5%) | |
| 墨西哥比索 | 0 ≤ 200,000 | 0% |
| > 200,000 | 6.725% (BM - 4%) | |
| 挪威克朗 | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | 0.629% (BM - 2%) | |
| 新西兰元 | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 1.759% (BM - 2.5%) | |
| 波兰兹罗提 | 0 ≤ 400,000 | 0% |
| > 400,000 | 4.776% (BM - 2%) | |
| 俄罗斯卢布* | 0 ≤ 750,000 | - 11.00% |
| > 750,000 | - 11.00% | |
| 沙特里亚尔 | 0 ≤ 35,000 | 0% |
| > 35,000 | 4.504% (BM - 0.75%) | |
| 瑞典克朗 | 0 ≤ 110,000 | 0% |
| > 110,000 | 1.816% (BM - 0.5%) | |
| 新加坡元 | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| > 14,000 | 2.792% (BM - 1%) | |
| 土耳其里拉 | 0 ≤ 90,000 | 0% |
| > 90,000 | 5% | |
| 南非兰特 | 0 ≤ 150,000 | 0% |
| > 150,000 | 6.618% (BM - 1%) |
* 注： 自2022年7月28日起，视开户的实体不同，账户中所有的卢布多头或空头余额都将自动兑换为美元或欧元。更多信息，请访问我们的知识库。
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