举例

利率相关问题,请使用位于账户管理/客户端支持菜单中的咨询单或聊天系统。在确定报价点差时,IBKR将采用设定的基准利率,基准利率为负值的均采用零利率。

以下所有举例中的假设基准利率如下:


基准(BM) 利率
美元联邦基金实际利率 2.18%
英镑LIBOR(隔夜利率) 0.62%
EONIA(欧元隔夜指数平均) 0.0%
瑞士法郎LIBOR(隔夜利率) 0.0%



例1 - 向您收取利息(美元)


当您借款时,我们对您借入资金收取的日利息如下:


报表中反映的数值
美元 证券 商品 盈透英国(UKL) 合计
日末结算现金 -500,000 0 -100,000 -600,000

利息计算

美元联邦基金实际利率:2.18%

余额阶梯 利率阶梯 现金 美元利息 计算
0 - 100,000 1.50% -100,000 10.22 100,000 x (2.18% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 44.17 500,000 x (2.18% + 1.00%)/360
1,000,000.01 - 3,000,000 0.50% 0 0
> 3,000,000 .30% 0 0
合计 54.39
分布 美元利息 计算
向您收取的借息(证券) 45.32 54.39 x (500,000/600,000)
向您收取的借息(UKL) 9.06 54.39 x (100,000/600,000)
合计 54.39



例2 - 向您的负现金余额收取的利息


如果您的证券和商品账户段合并现金余额为负(借记),且您的UKL账户段现金余额也为负(借记),我们将对净借方余额收取日利息,详情如下:


报表中反映的数值
英镑 证券 商品 UKL 合计
日末结算现金 -70,000 10,000 -100,000 -160,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算一体化投资账户余额(-160,000)的利息

英镑LIBOR(隔夜利率):0.62%

余额阶梯 利率阶梯 现金 英镑利息 计算
0 - 80,000 1.50% 80,000 4.64 80,000 x (0.62%+1.50%)/365
80,000.01 - 800,000 1.00% 80,000 3.55 80,000 x (0.62%+1.00%)/365
> 800,000 0.50% 0 0
合计 8.19
分布 英镑利息 计算
向您收取的借息(证券) 4.095 8.19 x (80,000/160,000)
向您收取的借息(UKL) 4.095 8.19 x (80,000/160,000)
合计 8.19



例3 - 向您净的负现金余额收取的利息(欧元)


如果您的证券及商品账户段合并现金余额为负(借记),但您的UKL账户段现金余额为正(贷记),从而使整个一体化投资账户合并现金余额为负(借记),我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
欧元 证券 商品 UKL 合计
日末结算现金 -50,000 20,000 20,000 -10,000
商品维持保证金 0
商品期权价值 0

计算净余额(借记)-10,000的利息

EONIA:0.00%

余额阶梯 利率阶梯 现金 欧元利息 计算
0 - 100,000 1.50% -10,000 0.42 10,000 x (0.0%+1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% 0 0
> 1,000,000 0.50% 0 0
合计 0.42
分布 欧元利息 计算
向您收取的借息(证券) 0.42
向您支付的存息(UKL) 0 没有存息
合计 0.42



例4 - 为负的瑞士法郎现金余额利息计算


当您借用瑞士法郎现金时,我们将向您收取的日利息如下:


报表中反映的数值
瑞士法郎 证券 商品 UKL 合计
日末结算现金 -500,000 0 -100,000 -600,000

利息计算

瑞士法郎LIBOR(隔夜利率):0.00%

余额阶梯 利率阶梯 现金 瑞士法郎利息 计算
0 - 100,000 1.50% -100,000 4.17 100,000 x (0.00% + 1.50%)/360
100,000.01 - 1,000,000 1.00% -500,000 13.89 500,000 x (0.00% + 1.00%)/360
> 1,000,000 0.50% 0 0
合计 18.06
分布 瑞士法郎利息 计算
向您收取的借息(证券) 15.05 18.06 x (500,000/600,000)
向您收取的借息(UKL) 3.01 18.06 x (100,000/600,000)
合计 18.06